Wie läuft die Akkreditierung ab?
Die Akkreditierung umfasst insgesamt sieben Schritte:
Schritt 1: Basisveranstaltung
Ziel der halbtägigen Basisveranstaltung ist es, Ihnen die Rahmenbedingungen für die Arbeit alsMikrofinanzierer vorzustellen und Ihnen die Informationen zur Verfügung zu stellen, auf derenGrundlage Sie entscheiden können, ob eine eigene Akkreditierung als Mikrofinanzorganisation für Sieinteressant ist. Im Anschluss an die Veranstaltung entscheiden Sie, ob Sie im nächsten Schritt eineKurzbewerbung einreichen wollen. Wir empfehlen die Teilnahme an der Basisveranstaltung, einePflichtveranstaltung stellt diese allerdings nicht dar. Die Termine und Orte für die Basisveranstaltungfinden Sie auf unserer Homepage.
Schritt 2: Entwurf Kurzbewerbung
In Ihrer Kurzbewerbung geht es im Wesentlichen um Ihre geplante Produkt- und Methodenentwicklungim Geschäftsfeld Mikrofinanzierung. Ihr Ziel ist der Aufbau einer nachhaltig tragfähigenMikrofinanzorganisation im Kontext der sozialen Ökonomie in Deutschland. Durch traditionelle Formender Kreditvergabe ist dieses Ziel nicht erreichbar. Die international erfolgreichen Methoden derMikrofinanzierung sind in Deutschland noch nicht umfassend erprobt und müssen transferiert,angepasst und weiterentwickelt werden. Daher ist es erforderlich, dass sich dieMikrofinanzorganisationen aktiv in die Produkt- und Methodenentwicklung in Bezug auf ihrespezifischen Zielgruppen im Netzwerk des Deutschen Mikrofinanz Institutes einbringen. Für dieKurzbewerbung stellen wir Ihnen ein Worddokument zur Verfügung.
Schritt 3: Einführungsveranstaltung
Wenn uns Ihre Kurzbewerbung überzeugt, laden wir Sie zu einer zweitägigen Einführungsveranstaltungzur GLS Bank nach Bochum ein. Ziel der Einführungsveranstaltung ist es, Ihnen die Methodiken für einen erfolgreichen Aufbau des Geschäftsfeldes "Mikrofinanzierung" anhand nationaler und internationaler Praktiken vorzustellen und Ihnen damit einen weiteren Input für die Weiterentwicklung Ihrer Kurzbewerbung zu geben. Die Diskussionen mit den anderen Teilnehmerinnen und Teilnehmern im Rahmen des Workshops geben Ihnen weitere dienliche Rückmeldungen. Im dritten Teil der Einführungsveranstaltung präsentieren Sie Ihren aktuellen Stand, Ihre aktuellen Ansätze und stellen sich den Fragen unserer Expertinnen und Experten. Ziel der Einführungsveranstaltung ist es, dass alle Beteiligten (Sie, die GLS Bank und das Deutsche Mikrofinanz Institut) Klarheit erlangen, ob sie den gemeinsamen Akkreditierungsprozess fortsetzen wollen. Wir empfehlen die Teilnahme an der Einführungsveranstaltung, eine Pflichtveranstaltung stellt diese jedoch nicht dar.
Schritt 4: endgültige Kurzbewerbung
Im nächsten Schritt entwickeln Sie Ihre Kurzbewerbung weiter und stellen diese fertig. Ihre
Kurzbewerbung ist Grundlage für die GLS Bank und das Deutsche Mikrofinanz Institut für ihre
jeweiligen Entscheidungen, ob eine Akkreditierung Ihrer Organisation beim Deutschen Mikrofinanz
Institut möglich erscheint und die GLS Bank sich den Abschluss des Kooperationsvertrages mit Ihrer
Organisation vorstellen kann.
Schritt 5: Strategieworkshop
Ziel des Strategieworkshops ist es, mit Ihnen gemeinsam die Strategie für Ihr "Mikrokreditgeschäft" zu
erörtern und Ihnen ggf. Anregungen für eine Weiterentwicklung zu geben. Wir prüfen mit Ihnen
gemeinsam die Chancen und Risiken und diskutieren die Marktpositionierung und mögliche
Vertriebswege. Ferner besprechen wir die organisatorischen Anforderungen (Prozesse, Ressourcen)
und erarbeiten eine grobe Wirtschaftlichkeitsberechnung. Sofern erforderlich, besprechen wir offene
Punkte zum Kooperationsvertrag und gehen auf die Abläufe zwischen den Partnern (Sie, GLS Bank,
Mikrokreditfonds Deutschland, Deutsches Mikrofinanz Institut) ein.
Am Ende haben Sie und wir ein gemeinsames Bild, wie das Mikrokreditgeschäft bei Ihnen laufen kann.
Der Strategieworkshop dauert etwa einen ½ Tag und findet bei Ihnen vor Ort statt.
Die Durchführung des Strategieworkshops im Rahmen des Akkreditierungsprozesses ist obligatorisch.
Im Anschluss an den Strategieworkshop entscheiden Sie und das Deutsche Mikrofinanz Institut, ob
der Akkreditierungsprozess fortgesetzt wird und die GLS Bank, ob Sie mit Ihnen einen
Kooperationsvertrag abschließt.
Schritt 6: Akkreditierung der Organisation
Im Anschluss an den Strategieworkshop erfolgt auf der Basis der positiven Voten von Ihnen und dem
Deutschen Mikrofinanz Institut die Akkreditierung Ihrer Organisation. Ziel ist es, die wirtschaftliche,
organisatorische und personelle Stabilität unserer Partner zu prüfen und für den Mikrokreditfonds
Deutschland zu dokumentieren. Vergleichbar ist dieses Verfahren mit einer Kombination aus einer
Bonitätsprüfung einer Bank und einer Qualitätsmanagement-Zertifizierung. Ein Zertifikat nach ISO,
AZWV, BQZ (Bundesqualitätszirkel Gründungsberatung e.V.), DGF (Deutsches Gründerinnen Forum
e.V.) oder VDG (Verband Deutscher Gründungsinitiativen) erleichtert das Verfahren.
Ferner erfolgt die Einbindung Ihrer Organisation in das System. Hierzu gehören die Unterzeichnung
des Kooperationsvertrages, die Bereitstellung des Haftungskapitals von Ihrer Seite und die Einrichtung
der internetgestützten Kreditplattform des Deutschen Mikrofinanz Instituts.
Schritt 7: Qualifizierung der Personen
Ziel der Qualifizierung ist es, dass Sie handlungsfähig sind, Ihr Geschäft eigenständig zu betreiben. In einem 2-tägigen Workshop werden vier Themen behandelt:
- Leitbild: "Philosophie" des Microlending in der internationalen Entstehungsgeschichte, Microlending in Deutschland, d.h. Zusammenwirken von Mikrofinanzierer, DMI, GLS Bank und dem Mikrokeditfonds Deutschland.
- Handling und Prozess: Wie läuft das konkret ab? Mustervorlagen, Beispiele, Kreditplattform, etc.
- Reporting und Benchmarking: Welche Anforderungen gibt es? Wie sieht das System aus? Welche "Interventionen" gibt es?
- Methodik: Varianten der Kreditentscheidung, Monitoring, Leistungsstörungen, Bürgschaften
Je Mikrofinanzorganisation werden mindestens drei Personen qualifiziert. Diese Zahl ist erforderlich,
um z.B. auch in Urlaubs- und Krankheitsfällen agieren zu können. Die Personen können angestellte
oder freie Mitarbeiter/innen / Partner/innen sein. Die Workshops finden in Offenbach statt. Sollten Sie
eine Inhouse-Qualifizierung bei Ihnen vor Ort wünschen, erstellen wir Ihnen gerne ein individuelles
Angebot.